• تابعیت دولت جمهوری اسلامی ایران.
• اعتقاد به اسلام یا یکی از ادیان رسمی کشور.
• عدم اعتیاد به مواد مخدر.
• عدم حجر و عدم شهرت به نادرستی.
• نداشتن سوء پیشینه کیفری و همچنین نداشتن سابقه محکومیت به جرایم نامبرده شده در ماده ۶۴ قانون تاسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری.
• داشتن گواهی پایان خدمت وظیفه عمومی یا معافیت دائم برای آقایان. (جهت ثبت نام دوره آموزشی با ارائه معرفی نامه از سوی نظام وظیفه نیازی به ارائه کارت پایان خدمت نیست)
• داشتن حداقل مدرک کارشناسی. ( دارندگان مدرک دیپلم، و یا کاردانی، می بایست در پرونده خود، نامه موافقت کتبی مدیرعامل وقت را داشته باشند.)
• داشتن گواهی دوره آموزشی مربوطه. (اعتبار ارائه گواهی دوره آموزشی آداب ۲ سال و کارگزاری ۱ سال است.)
• داشتن حداقل ۲۵ سال برای کارگزاری و پروانه ارزیابی.
• داشتن سابقه کار مفید به تشخیص بیمه مرکزی حداقل ۶ ماه و حداکثر ۱ سال (بستگی به رشته تحصیلی  متقاضی کارگزاری دارد.)
• داشتن گواهی سه سال سابقه کار مفید در ارزیابی و کارشناسی خسارت در زمینه تخصصی مورد تقاضای پروانه ارزیاب خسارت.
• موفقیت در آزمون مربوطه بیمه مرکزی ج.ا.ا.
• موفقیت در مصاحبه شرکت بیمه مورد نظر برای متقاضیان دفتر نمایندگی و مصاحبه بیمه مرکزی برای متقاضیان کارگزاری.
• گذراندن دوره کارورزی به مدت ۱۵ روز اداری در شرکت بیمه مربوطه برای متقاضیان دفتر نمایندگی بیمه.

• انتخاب و مشخص نمودن شرکت بیمه ای جهت دریافت کد نمایندگی.
• مراجعه به سایت شرکت بیمه مربوطه و پر کردن فرم درخواست نمایندگی و دریافت کد رهگیری (در صورت موجود بودن).
• مراجعه به مدیریت امور نمایندگان شرکتهای بیمه و اخذ پذیرش از شرکت مورد نظر جهت تشکیل پرونده.
• جهت اطلاع پیدا کردن از آدرس ساختمان های امور نمایندگان به سایت شرکت بیمه مربوطه قسمت تماس با ما مراجعه نمایید. برای مثال ساختمان امور نمایندگان شرکت سهامی بیمه ایران واقع در تهران، خیابان پاسداران، نبش بوستان دوم، دفتر آقای امیری، آقای تاجداری
• مشخص کردن وقت جهت مصاحبه.
• سوالات در حوزه انگیزشی و روانشناسی شخصیت می باشد و به هیچ عنوان حوزه عقیدتی و سیاسی پرسیده نمی شود. ضمنا با توجه به مدارک داخل پرونده، نوع و سطح سوالات متفاوت است.
• ثبت نام و گذراندن دوره آموزشی "آمادگی اخذ نمایندگی" با موفقیت و دریافت گواهی پایان دوره.
• جهت ثبت نام می توانند به آدرس https://www.ii-uast.ac.ir سایت مرکز علمی کاربردی توسعه کسب و کار سبا (بیمه ایران سابق)، بالای صفحه نوار منو، قسمت "دوره ها" دوره جامع آمادگی اخذ نمایندگی (آداب) مراجعه و ثبت نام بفرمایند.
• اخذ نمره قبولی آزمون پایان دوره و دریافت و ارائه گواهی آموزشی به شرکت مربوطه جهت تکمیل پرونده.
• گذراندن دوره کارآموزی به مدت ۱۵ روز اداری در شرکت بیمه مربوطه برای کلیه متقاضیان نمایندگی بیمه. و اخذ و ارائه نامه تاییدیه آن جهت تکمیل پرونده.
• شرکت در آزمون آداب پژوهشکده بیمه و کسب نمره قبولی.
• جهت ثبت نام به سایت http://azmoon.irc.ac.ir پژوهشکده بیمه، سامانه آزمون مراجعه می نمایند. سمت راست صفحه نوار منو  می باشد و مهم ترین عناوین: برنامه زمان بندی آزمون ها جهت اطلاع پیدا کردن از زمان ثبت نام، سرفصل های آزمون جهت اطلاع پیدا کردن از منابع، سوالات و پاسخنامه ها جهت آشنایی با سوالات آزمون.
• ارائه برگه قبول آزمون پژوهشکده به شرکت مربوطه جهت تکمیل پرونده.
• دریافت نامه های استعلام مدرک تحصیلی، عدم سوءپیشینه (دفاتر خدمات الکترونیک انتظامی یا پلیس + ۱۰)، عدم اعتیاد (مراکز مورد موثق ناجا)، و پولشویی (واحد حراست شرکت مربوطه) از شرکت مربوطه و پیگیری آنها
• معرفی دو نفر ضامن جهت امضاء سفته و دادن تعهد جهت همکاری (بیمه نامه مسئولیت)
• معرفی فضا جهت دفتر کار ( ارائه سند و یا اجاره نامه ملک مورد نظر)
• ارسال پرونده به بیمه مرکزی جهت صدور کد.
• دریافت کد نمایندگی.

• طبق دستوالعمل پژوهشکده در طی یک روز حداکثر ۴ ساعت کلاس برگزار می شود.
• مجموع زمان حضور فراگیر در دوره مورد نظر باید بین ۷۰ الی ۱۰۰ درصد زمان حضور مدرس کلاس باشد تا به عنوان "حاضر" ثبت شود.
• در صورتی که مجموع زمان حضور فراگیر پس از پایان کلاس (خروج مدرس از کلاس) بیشتر از ۱۰ دقیقه باشد به عنوان "غایب" در این کلاس ثبت می شود.
• چنانچه با بیشتر از یک دستگاه سخت افزاری یا مرورگر وارد کلاس شوید (برای مثال همزمان با استفاده از تلفن همراه، تبلت و یا کامیپوتیر خود وارد کلاس شوید) به عنوان غایب در کلاس ثبت می شوید.
• سقف غیبت ۷ جلسه می باشد. مسئولیت تعداد جلسات حضور و غیاب به عهده فراگیر بوده و مرکز هیچ تعهدی در این زمینه ندارد.
• در صورت تغییر برنامه کلاسی توسط پیامک اطلاع رسانی خواهد شد.
• در اتنهای دوره آموزشی، آزمون پایان دوره توسط پژوهشکده بیمه به صورت مجازی و سراسری برگزار میشود. آزمون پایان دوره آموزشی با آزمون آداب پژوهشکده متفاوت می باشد.
• در صورت کسب نمره قبولی (حداقل ۶۰ از ۱۰۰) در آزمون پایان دوره، گواهی فراگیر بصورت الکترونیکی در صفحه شخصی خود قابل رویت و دانلود می باشد.

منبع اصلی آزمون، آخرین ویرایش کتاب "جامع آموزش بیمه" (دو جلدی) می باشد. در حال حاضر نسخه فیزیکی منابع در بازار موجود نیست. برای تهیه نسخه الکترونیکی آن، می بایست نرم افزار فیدیبو را دانلود و سپس نصب و در نهایت نسخه مربوطه را خریداری و استفاده نمایید.

• انتخاب و مشخص نمودن شرکت بیمه ای جهت دریافت کد کارگزاری.
• مراجعه به شرکتهای بیمه و اخذ پذیرش از شرکت مورد نظر جهت تشکیل پرونده.
• ثبت نام و گذراندن دوره آموزشی "کارگزاری" با موفقیت و دریافت گواهی پایان دوره.
• جهت ثبت نام می توانند به آدرس https://www.ii-uast.ac.ir سایت مرکز علمی کاربردی توسعه کسب و کار سبا (بیمه ایران سابق)، بالای صفحه نوار منو، قسمت "دوره ها" دوره کارگزاری مراجعه و ثبت نام بفرمایند.
• اخذ نمره قبولی آزمون پایان دوره و دریافت و ارائه گواهی آموزشی به شرکت مربوطه جهت تکمیل پرونده.
• شرکت در آزمون آداب پژوهشکده بیمه و کسب نمره قبولی.
• جهت ثبت نام به سایت http://azmoon.irc.ac.ir پژوهشکده بیمه، سامانه آزمون مراجعه می نمایند. سمت راست صفحه نوار منو  می باشد و مهم ترین عناوین: برنامه زمان بندی آزمون ها جهت اطلاع پیدا کردن از زمان ثبت نام، سرفصل های آزمون جهت اطلاع پیدا کردن از منابع، سوالات و پاسخنامه ها جهت آشنایی با سوالات آزمون.
• ارائه برگه قبول آزمون پژوهشکده به شرکت مربوطه جهت تکمیل پرونده.
• تکمیل پرونده الکترونیکی قبل از مصاحبه (مرحله اول)
• مراجعه به پرتال بیمه مرکزی/ میز خدمات الکترونیک/ ثبت اطلاعات متقاضیان شبکه فروش/ کارگزاران (لینک دسترسی به سامانه ثبت نام در مصاحبه: https://sanhabapplicant.centinsur.ir/interview) و ثبت­نام در مصاحبه کارگزاری رسمی بیمه مستقیم یا برخط (آنلاین) به شرح مراحل زیر: (از مرورگر Firefox  استفاده نمایید)
• مرحله اول:تکمیل مشخصات عمومی و تحصیلی، بارگذاری تصویر رنگی پرسنلی، مدرک تحصیلی و کارت پایان خدمت یا معافیت:
• در صورتی که متقاضی تاسیس شرکت کارگزاری می­باشید، در مرحله اول ثبت نام مصاحبه، نوع فعالیت راحقوقی انتخاب نمایید.
• تمام تصاویر مورد نیاز جهت بارگذاری، می بایست به صورت اسکن از اصل مدرک و با فرمتjpeg  و حجم زیر ۵۰۰ کیلوبایت باشد.
• مرحله دوم؛ درج تاریخ شروع و پایان تجربه مفید بیمه­ای و بارگذاری تصویر اصل گواهی مربوطه در صورت نبود سابقه فعالیت متقاضی در سامانه سنهاب بیمه مرکزی:
• مرحله سوم:استعلام گواهینامه پایان دوره آموزشی و گواهی قبولی در آزمون آداب:
  • استعلام گواهینامه پایان دوره آموزشی از طریق درج شماره صدور گواهینامه در قسمت مربوط انجام خواهد شد.
  • موسسه آموزشی صادر کننده گواهینامه موظف است گواهینامه پایان دوره آموزشی مخاطبان را پس از صدور، جهت بارگذاری در سامانه گواهینامه­ها به پژوهشکده بیمه ارسال نماید.
  • در اجرای تبصره ۴ ماده ۳ آیین‌نامه شماره ۹۲، متقاضی پروانه کارگزاری حقیقی و متقاضی حقوقی (مدیر عامل و عضو بیمه‌ای هیئت مدیره)حداکثر ظرف مدت یکسال پس از اخذ گواهینامه قبولی پایان دوره آموزشی تخصصی و توجیهی موضوع بند ۱۰ این ماده می‌توانند با تکمیل مدارک، پروانه کارگزاری رسمی بیمه دریافت نمایند.  بدیهی است پس از انقضاء مدت مذکور قبولی آنها در دوره آموزشی کان لم یکن تلقی می‌شود.
  • استعلام گواهی قبولی در آزمون آداب، از طریق درج شماره صدور گواهی در قسمت مربوط انجام خواهد شد.
  • متقاضیان می­توانند تصویر گواهی قبولی در آزمون آداب را از طریق وارد کردن کد ملی در بخش آرشیو نتایج آزمون­های سامانه آزمون وبسایت پژوهشکده بیمه ( لینک دسترسی به آرشیو نتایج آزمون­ها: http://azmoon.irc.ac.ir/azmoon/resultinfo.php) مشاهده نمایند.
  • گواهی قبولی در آزمون آداب از تاریخ صدورحداکثر به مدت دو سال جهت اخذ پروانه کارگزاری بیمه معتبر خواهد بود.
• مرحله چهارم و پایانی ثبت نام در مصاحبه؛ تایید اطلاعات درج شده و ثبت نهایی است.
  • پس از انجام ثبت نهایی توسط متقاضی، پیامکی مبنی بر ثبت نهایی موفق به شماره همراه وی ارسال می­شود. کارشناسان پذیرش بیمه مرکزی نیز پس از بررسی مدارک متقاضی و در صورت تایید مدارک، اولین تاریخ و ساعت موجود در برنامه مصاحبه را به متقاضی تخصیص داده و موضوع از طریق پیامک به اطلاع وی می­رسد. با مشخص شدن ساعت و تاریخ مصاحبه، لینک دریافت معرفی­نامه گواهی عدم سوء پیشینه کیفری در قسمت پیگیری و ویرایش اطلاعات ثبت­نام ( لینک دسترسی: https://sanhabapplicant.centinsur.ir/interview) در مصاحبه فعال می­شود و متقاضی با وارد نمودن شماره رهگیری و ملی خود می­تواند به معرفی­نامه دسترسی داشته باشد.
  • همچنبن پس از ثبت نهایی تقاضای پروانه کارگزاری، کد رهگیری چهار رقمی جهت پیگیری‌های بعدی متقاضی به شماره تلفن همراه وی ارسال می­گردد.
  • در صورت وجود هرگونه نقص یا عدم انطباق اطلاعات و مدارک متقاضی با آیین نامه شماره ۹۲ و مقررات ذیربط، پیامک اعلام نواقص ارسال می‌گردد.
• محورهای مصاحبهدر پرتال بیمه مرکزی، بخش عرضه­کنندگان خدمات بیمه­ای، منوی کارگزاران رسمی بیمه مستقیم، تحت عنوان: فرم ارزیابی مصاحبه تخصصی کارگزاری (دلالی) رسمی بیمه مستقیم در دسترس می­باشد (لینک دسترسی
• • : https://centinsur.ir/index.aspx?siteid=۱&fkeyid=&siteid=۱&fkeyid=&siteid=۱&pageid=۲۳۳).

  نکته مهم: آن دسته از متقاضیانی که در نوبت اول مصاحبه موفق به کسب حداقل امتیاز لازم نگردند، درخواست آنان عودت می­شود. در صورت تمایل متقاضی برای شرکت در نوبت دوم مصاحبه؛ ضروری است به بخش پیگیری و ویرایش ثبت نام قبلی مراجعه و دوباره ثبت­نام انجام شده قبلی را نهایی نماید. زمان مصاحبه دوم حداقل ۱ ماه پس از نوبت اول مصاحبه به متقاضی تخصیص می­یابد. آن دسته از متقاضیانی که در نوبت دوم مصاحبه موفق به کسب حداقل امتیاز لازم نگردند، ضروری است دوباره در دوره آموزشی- توجیهی شرکت نمایند. مشروط به ثبت نهایی مجدد از سوی متقاضی، زمان مصاحبه سوم حداقل ۳ ماه پس از نوبت دوم مصاحبه به آنان تخصیص می­یابد.

  • تکمیل پرونده الکترونیکی بعد از مصاحبه (مرحله دوم)
  • پس از قبولی متقاضی در مصاحبه بیمه مرکزی، پیامک برای وی ارسال و متقاضی به مرحله تشکیل و تکمیل پرونده راهنمایی می­شود. متقاضی پس از دریافت پیامک، جهت بارگذاری مدارک تکمیلی بهپرتال بیمه مرکزی/ میزخدمات الکترونیک/ ثبت اطلاعات متقاضیان شبکه فروش/ کارگزاران/ تشکیل و تکمیل پرونده (لینک دسترسی: https://sanhabapplicant.centinsur.ir/completiondocumets) مراجعه و از طریق کد رهگیری و شماره ملی به این صفحه وارد می­شود.
  • در صفحه تشکیل و تکمیل پرونده امکان درخواست صدور معرفینامه جهت دریافت ضمانتنامه بانکی (موضوع ماده ۱۴ آیین نامه شماره ۹۲) وجود دارد. بنابراین متقاضی پس از انتخاب و هماهنگی اولیه با بانک صادر کنندهضمانت­نامه، اطلاعات بانک را (نام بانک، نام و کد شعبه و محل جغرافیایی بانک) در درخواست تعبیه شده درج نموده و پس از تایید بیمه مرکزی، گزینه دریافت معرفینامه برای وی فعال می­گردد.
  • در مورد متقاضیان تأسیس شرکت کارگزاری، ضروری است ضمانت‌نامه پس از ثبت شرکت و به نام شرکت ارائه شود.
  • آن دسته از متقاضیانی که مستند مربوط به تضمین موضوع ماده ۱۴ آیین نامه شماره ۹۲ را از طریق واریز وجه نقد تهیه و بارگذاری می­نمایند، نیاز به بارگذاری ضمانتنامه نخواهند داشت
  • تهیه تعهد محضری : موضوع ماده ۱۵ آیین‌نامه شماره ۹۲)و بیمه نامه مسئولیت حرفه­ای (موضوع ماده ۱۶ آیین‌نامه شماره ۹۲) در صفحه تشکیل و تکمیل پرونده قابل دریافت است که ضروری است متقاضی طبق فرمت­های موجود، نسبت به تهیه و بارگذاری تعهد محضری و بیمه­نامه اقدام نماید.)
  • در مورد متقاضیان کارگزاری حقوقی، تعهدنامه محضری پس از تعیین نام شرکت و با امضای مدیرعامل و اعضای هیئت مدیره شرکت خواهد بود.
  • در موردمتقاضیان تأسیس شرکت کارگزاری، بیمه‌نامه به نام شرکت خواهد بود.
  • معرفی فضا جهت دفتر کار ( ارائه سند و یا اجاره نامه ملک مورد نظر) : در پایان ضروری است؛ متقاضی درخواست بازدید از محل فعالیت خود را نیز در اجرای ماده ۶ آیین‌نامه در صفحه تشکیل و تکمیل پرونده ثبت نماید. محل فعالیت کارگزار باید دارای موقعیت اداری یا تجاری بوده و به صورت مستقل در اختیار کارگزار باشد. ارائه اصل و تصویر سند ملکی (در صورت مالک بودن) یا قرارداد رسمیاجاره سیستمی دارای کد رهگیری (در صورت استیجاری بودن) الزامی است. همچنین درج عبارات "مستقل بودن دفتر" و "دفتر مورد نظر صرفاً جهت فعالیت کارگزاری رسمی بیمه مستقیم می‌باشد" در قرارداد اجاره ضروری است. در مورد متقاضیان کارگزاری حقوقی، سند یا اجاره‌نامه قبل از صدور مجوز ثبت شرکت و به نام شرکت ارائه شود.
  • ارسال پرونده به بیمه مرکزی جهت صدور کد.
  • دریافت کد کارگزاری.

  نکات مهم:

  • دریافت گواهی آموزشی و گواهی قبولی آزمون آداب پژوهشکده نسبت به هم اولویت بندی ندارند.
  • گواهی آموزشی ۱ سال و نیز آزمون آداب پژوهشکده ۲ سال اعتبار دارد.
  • مطابق ماده ۱ آیین نامه کارگزاری بیمه، شغل انحصاری کارگزار باید ارائه خدمات بیمه ای باشد. (به هیچ شغل دیگری اشتغال نداشته باشد) هر یک ازمتقاضیان می­بایست در اجرای ماده ۴۱ آیین­نامه شماره ۹۲، تسویه حساب از آخرین محل فعالیت خود را نیز ارائه نمایند. به عبارتی؛ ضروری است تاریخ لغو و پایان همکاری از محل فعالیت قبلی متقاضی در سامانه نظارت و هدایت الکترونیکی بیمه (سنهاب) و روزنامه رسمی (متقاضیان دارای سابقه­ی مدیرعاملی یا عضویت در هیئت مدیره موسسات بیمه) درج شده باشد.

• ثبت نام و گذراندن دوره آموزشی "ستارگان فروش" با موفقیت و دریافت گواهی پایان دوره.
• جهت ثبت نام می توانند به آدرس https://www.ii-uast.ac.ir سایت مرکز علمی کاربردی توسعه  کسب و کار سبا (بیمه ایران سابق)، بالای صفحه نوار منو، قسمت "دوره ها"  دوره ستارگان فروش بیمه های زندگی مراجعه و ثبت نام بفرمایند.
• دریافت و ارائه گواهی آموزشی به شعبه مربوطه جهت تکمیل پرونده.